Individualisierte Finanzdienstleistungsberatung für Privatkunden - Konzept und prototypische Umsetzung

Abstract

Im folgenden Beitrag wird ein Konzept für ein (Selbst-) Beratungssystem zur individualisierten Finanzdienstleistungsberatung für Privatkunden dargestellt und begründet, das finanzwirtschaftlich optimierte und individualisierte Beratungsvorschläge generiert. Ein derartiges System wird derzeit unter Beteiligung der Autoren im Rahmen des Forschungsverbundes für Situierung, Individualisierung und Personalisierung (FORSIP) entwickelt und prototypisch umgesetzt. Aus der Spezifikation der Anforderungen an eine individualisierte Beratung werden das betriebswirtschaftliche Konzept eines derartigen Beratungssystems für den Altersvorsorgekontext und deren fachliche Komponenten abgeleitet. Abschließend werden Möglichkeiten zur kundenverständlichen Visualisierung des Risikos eines Anlagevorschlags und deren systemtechnische Realisierung erörtert.