Robo-Advice – Entwicklung und Evaluation eines Prozessmodells zur automatisierten Anlageberatung und Finanzportfolioverwaltung - University of Regensburg Publication Server

Item type:	Thesis of the University of Regensburg (PhD)
Open Access Type:	"University Press"
Date:	26 November 2025
Referee:	Prof. Dr. Hans-Gert Penzel and Prof. Dr. Susanne Leist
Date of exam:	15 July 2025
Additional Information (public):	ISBN 978-3-88246-534-1
Institutions:	Business, Economics and Information Systems > Institut für Wirtschaftsinformatik > Professur für Wirtschaftsinformatik (Prof. Dr. Hans-Gert Penzel) Informatics and Data Science > Professur für Wirtschaftsinformatik (Prof. Dr. Hans-Gert Penzel)
Keywords:	Robo-Advice; Beratungsprozess; Automatisierbarkeit; Automatisierung von Dienstleistungen; Anlageberatung; Finanzportfolioverwaltung; Prozessmodell
Dewey Decimal Classification:	300 Social sciences > 330 Economics
Status:	Published
Refereed:	Yes, this version has been refereed
Created at the University of Regensburg:	Yes
Item ID:	77607

Abstract (German)

Robo-Advice bezeichnet voll- oder teilautomatisierte Systeme, die Anleger bei Investitionsentscheidungen unterstützen, indem sie auf Basis von Kundendaten sowie vordefinierten, diversifizierten Anlagestrategien Empfehlungen zur Kapitalanlage bereitstellen. Die persönliche Interaktion mit einem menschlichen Berater entfällt dabei vollständig. Diese Dissertation untersucht systematisch die ...

Abstract (German)

Robo-Advice bezeichnet voll- oder teilautomatisierte Systeme, die Anleger bei Investitionsentscheidungen unterstützen, indem sie auf Basis von Kundendaten sowie vordefinierten, diversifizierten Anlagestrategien Empfehlungen zur Kapitalanlage bereitstellen. Die persönliche Interaktion mit einem menschlichen Berater entfällt dabei vollständig. Diese Dissertation untersucht systematisch die Potenziale und Grenzen der Automatisierbarkeit von Anlageberatung und Finanzportfolioverwaltung. Ausgangspunkt ist eine Analyse der Anforderungen an die Kapitalanlageberatung, aus der ein idealtypischer Beratungsprozess abgeleitet wird. Die Automatisierbarkeit der einzelnen Prozessschritte wird kritisch bewertet, worauf aufbauend ein konfigurierbares Prozessmodell entwickelt und evaluiert wird. Damit leistet die Arbeit sowohl einen Beitrag zur wissenschaftlichen Fundierung als auch zur praxisnahen Gestaltung von Robo-Advice.

Translation of the abstract (English)

Robo-advice are fully or partially automated systems whose algorithm provides suitable investment recommendations based on the personal data entered by the customer and pre-defined, diversified investment strategies, and in some cases also makes investment decisions. The aim of the paper is to show the possibilities and limits of automating investment advice as well as an ideal advisory process ...

Translation of the abstract (English)

Robo-advice are fully or partially automated systems whose algorithm provides suitable investment recommendations based on the personal data entered by the customer and pre-defined, diversified investment strategies, and in some cases also makes investment decisions. The aim of the paper is to show the possibilities and limits of automating investment advice as well as an ideal advisory process for this. The goal of automation is to completely eliminate the human component of the advisor from the advisory process, so that the customer is informed solely through the operation of the automated process. After a detailed survey of the requirements for investment advice and derivation of the necessary activities, a critical assessment of the automatability was carried out, based on which a detailed and well-founded configurative process model was constructed and evaluated.

Robo-Advice – Entwicklung und Evaluation eines Prozessmodells zur automatisierten Anlageberatung und Finanzportfolioverwaltung

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